Máte li již sjednaný jakýkoliv privátní finanční produkt, svědčí to o Vaši zodpovědnosti a starostlivosti. Neznamená to ale, že již není prostor pro spolupráci s námi, možná právě naopak.
Každý existující produkt se může zdokonalit a Nové umíme sjednat
Určitě stojí za to si nechat poradit nezávislým odborníkem a to zejména pokud Vás to nic nestojí, kromě času který tomu věnujete.
Na úseku finančních produktů poskytujeme poradenství v oblastech:
stavebního spoření
Stavební spoření se státním příspěvkem patří k velmi bezpečným a výhodným formám spoření. Roční výnos (včetně státního příspěvku) se pohybuje okolo 7%. Navíc jsou veškeré výnosy osvobozeny od zdanění
Stavební spoření můžete uzavřít i na své nezletilé dítě a tak vaše rodina může čerpat skutečně maximum výhod tohoto produktu.
Tento finanční produkt je nabízen v různých variantách.
penzijního připojištění
Tento produkt vám umožní udržet si kvalitní životní standard i v důchodovém věku. Spojuje v sobě více výhod: státní příspěvek (až 1800 Kč ročně), daňové úlevy, možnost získat příspěvek od zaměstnavatele a nízké zdanění výnosů.
Penzijní připojištění patří k nejbezpečnějším investičním produktům, veškerá rizika nesou akcionáři fondů a činnost penzijního fondu je pod dozorem státu.
Tento finanční produkt je nabízen v různých variantách.
investičních podílových fondů
V této oblasti si můžete vybrat z řady produktů, které Vám např. umožní udržet si kvalitní životní standard i v budoucnu, jiné vám pomohou zhodnotit svoje finance, další můžete potřebovat k získání nemovitosti do osobního vlastnictví apod.
Popis procesu vzniku smlouvy
- Přijetí požadavku klienta
- Analýza současného stavu
- Analýza všech možných rizik klienta
- Porovnání stávajících skutečností s objektivní potřebou, zjištěnou analýzou všech existujících rizik.
- Návrh optimalizace dle individuální potřeby klienta tj. kombinace skutečné potřeby, požadavků a možností klienta
- Vypracování specifikace řešení záměru
- Vypracování nabídek a vypracování doporučení s ohledem na charakteristiky produktů ve vztahu ke specifických požadavkům klienta.
- Výběr produktu
- Obsahová a formální kontrola smlouvy a její uzavření s klientem.
V průběhu trvání smlouvy
Vybíráme pro Vás produkty od předních stavebních spořitelen, penzijních fondů a investičních podílových fondů, které se pohybují na našem trhu